开平案是建国以来最大的银行资金盗用案

　　美国司法部以15项罪名起诉中行开平支行案许超凡等人———

　　本报讯　日前，美国司法部宣布以涉嫌诈骗、洗钱、护照和签证欺诈等15项罪名，对中国银行开平支行前行长许超凡、许国俊及其亲属提起诉讼。此事再次引起各界对震惊中外的中行开平支行巨额资金盗窃案的关注。昨天，中国银行新闻发言人王兆文就此事发表谈话，表示支持美国司法部对疑犯提起诉讼，并将予以积极配合。

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　　美国司法部1月31日宣布，拉斯维加斯的一个联邦大陪审团以诈骗、洗钱和伪造等罪名对两名前中国银行管理人员许超凡和许国俊、他们的妻子邝万芳(KuangWanFang音译)、于英怡(YuYingYi音译)和邝万芳的兄弟邝华柏(KwongWaPo音译)5人提出起诉。

　　美国司法部称，5名被告涉嫌从中国银行盗取了至少4.85亿美元并通过设在香港的壳公司将资金转移到加拿大和美国等地。他们还持假证件并通过与美国公民假结婚，从中国移民到美国。这些被告还通过拉斯维加斯赌场的账号洗了为数不少的钱。

　　中国银行新闻发言人王兆文就此事发表看法时称，这是中美两国执法机关的成功合作，也是查办开平支行特大贪污挪用公款案工作取得的又一重大进展。中行将继续配合有关国家和地区的执法机关彻查此案，将犯罪分子绳之以法，尽全力追回被鲸吞的银行资金，维护法律的尊严，维护经济金融的安全。

　　王兆文介绍说，开平支行特大贪污挪用公款案件是中国银行在2001年10月进行全行数据信息科技大集中时发现的一起重大违法违规案件。开平支行三任行长许超凡、余振东、许国俊等人内外勾结，利用当时联行资金汇划系统存在的漏洞，大肆贪污挪用巨额银行资金，并在案件败露后经香港、加拿大逃往美国。案发后，中国银行及时向警方报案，同时采取各种措施，追查和堵截被犯罪嫌疑人转移的涉案资金，并依法在香港特区和美、加等地对涉案人员提起民事诉讼，全力协助我国执法机关对涉案外逃人员进行追捕。美国方面已于2004年4月16日，将外逃美国被拘押的中国银行开平支行特大贪污挪用公款案主犯之一余振东移交中国警方。

　　这位发言人强调，股份制改造以来，中国银行内控机制建设得到了全面加强，各项规章制度和科技监控手段得到了有效完善，通过开平支行特大贪污挪用公款案的查处，我们将总结教训，进一步按照良好公司治理机制建设的要求，建立健全严密的内控防范体系，确保银行资金安全，促进中国银行持续健康发展。

　　案件回放

　　开平案：建国以来最大银行资金盗用案

　　2001年10月12日，中国银行在归总遍布全国1040处电脑中心的财务数据时，发现联行资金项下出现了4.83亿美元亏空，案发范围迅速锁定开平支行。这起建国以来最大的银行资金盗用案就此暴露在光天化日下。三天后，时任广东省分行财会处处长的许超凡突然失踪。在许超凡后担任开平支行行长的余振东和许国俊又同时没了下落。而他们的家眷都早已移居海外。一切都显示这起惊天大案正是三人连续经营了8年的阴谋。

　　■“时间差”漏洞被利用

　　1991年，时任中国银行广东开平支行行长的许超凡和其心腹、信贷股副股长余振东在香港注册成立潭江实业有限公司，对外称是开平支行的自办公司，实质上是两人的私人公司，经营资金来源于开平支行。公司主要投资经营房地产、股票、期货。1992年公司因投资失败，开始出现亏空。为了解决资金问题，余振东与许超凡打起了中国银行联行资金的主意。

　　联行清算系统，指的是一家银行内部各分支机构之间的内部清算机制。比如客户将资金从北京中行汇到广州中行，银行内部并不发生汇款行为，只是在双方的资产负债表上记上各自汇出汇入的金额，然后通过总行确认各分支行的业务关系，再对各分支行的汇差进行结算。